38歳エンジニアが40歳でリタイアを目指す

38歳エンジニアが40歳でリタイアを目指すための日常を綴ります

つみたてNISA拡充に期待!

ついに発表されました。

NISAおよびつみたてNISAの拡充です。

要点だけまとめると、非課税期間が無期限になって投資可能枠が増額されます。

また、NISAとつみたてNISAを併用することができるようです。

 

私の場合はもう会社を退職になって、収入はあと少しだけもらえる傷病手当金だけですので

収入面は全く期待できませんので、ひとまずつみたてNISAだけを継続するようにします。

また、特定口座で運用している投資信託を売却して、

つみたてNISAで積立しようかとも考えています。

特定口座にかかる税金がいつ上げられるかわからないのと、

おそらく近い将来上げられる可能性が高いと踏んでおり、

特定口座の投資信託を売却して、そのお金でつみたてNISA口座に投資することで

特定口座からつみたてNISA口座へ移行したいと考えています。

 

とはいえ、特定口座で運用中の投資信託を今すぐ取り崩すのはもったいないとも

感じているので、つみたてNISAに投資する原資が心もとなく感じ始めたら

実行しようとも考えています。

取り崩す際も一気に取り崩すのではなく、

月に5万円といった少額で取り崩しを行う予定です。

これは取り崩す段階でも残りの投資額で運用を続けたいからです。

 

年間に3%の利益が出ていれば、現在2000万円運用しているので

ちょうど年間で60万円、月5万円取り崩しても資産が減らない計算になります。

そこで今後はつみたてNISAも年間60万円で投資することを考えています。

制度改正では120万円まで可能ですが、私の資金力では60万円がちょうど良いと

考えているからです。

 

それではまた。